Michael Saylor: Große Banken wie JPMorgan Chase, Citi, New York Mellon und Wells Fargo haben begonnen, „Bitcoin-gestützte Kredite“ zu vergeben.
Michael Saylor, der Gründer von Strategy Micro Strategy, überbrachte die schockierende Nachricht, dass viele große Banken an der Wall Street Bitcoin-Hypothekenkredite eröffnen!
(Vorläufige Zusammenfassung: Michael Saylor antwortete auf „Mikrostrategien werden möglicherweise aus dem MSCI-Index entfernt“: Unser Bitcoin-Geschäft ist einzigartig und die Indexklassifizierung kann nicht definiert werden)
(Hintergrundergänzung: Michael Saylor kommentierte den Niedergang von Bitcoin: Wer auf der Rakete mitfahren will, muss den Druck aushalten! Der Plan zum Kauf von BTC wird nächste Woche bekannt gegeben)
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In nur der Hälfte In einem Jahr hat sich die Haltung der Wall Street gegenüber Bitcoin um 180 Grad gewendet. Michael Saylor, Gründer von Strategy, gab am 10. auf der BTC MENA-Konferenz in Dubai bekannt, dass 8 der 10 größten US-Banken offiziell Bitcoin-Hypothekendarlehen vergeben haben. Digitale Vermögenswerte, die Monger damals als „totes Rattengift“ bezeichnete, sind mittlerweile zur Basisgarantie für Wetten im traditionellen Finanzwesen geworden.
Großbanken stürzen sich auf Bitcoin-Kredite
Michael Saylor sagte bei dem Treffen, dass viele große Banken, darunter JPMorgan Chase, Citigroup, BNY Mellon, Wells Fargo, Bank of America und Charles Schwab, begonnen haben, Kredite mit Bitcoin als Sicherheit zu vergeben. Michael Saylor schätzte ursprünglich, dass es 4 bis 8 Jahre dauern würde, bis Banken Bitcoin akzeptieren würden, aber tatsächlich dauerte es nur 6 Monate.
Aber es sollte beachtet werden, dass Michael Saylor sagte, dass „viele große Banken“ begonnen haben, Kredite mit Bitcoin als Sicherheit zu vergeben. Aktuellen öffentlichen Berichten zufolge gibt es jedoch nur Nachrichten darüber, dass JPMorgan Chase „BTC/ETH als Kreditsicherheit bereits zum Jahresende akzeptiert“, und zitiert Quellen. Die Bank selbst weigerte sich zu antworten. Es ist geplant oder wird derzeit evaluiert und wurde informell umgesetzt. Als Referenz: Es wird berichtet, dass JPMorgan plant, die Verwendung von Bitcoin und Ethereum als Kreditsicherheit noch vor Jahresende, also bereits Ende dieses Jahres, zuzulassen!
BNY Mellon, Wells Fargo, Citigroup, Bank of America, Charles Schwab usw. waren alle an der Kryptoverwahrung, dem ETF-Matching oder der Erforschung der Tokenisierung beteiligt, aber es gab keine offizielle Ankündigung, „Bitcoin vollständig als allgemeine Kreditsicherheit für Institutionen zu öffnen“.
Basel-III-Reform und Trumps Förderung von Bitcoin als „Tier-1-Asset“
Der Schlüssel zum Comeback liegt in der Basel-III-Reform, die im Juli umgesetzt wurde. Im Einklang mit dem Deregulierungskurs der Trump-Regierung listete die Federal Reserve Bitcoin als „Tier-1-Vermögenswert“ in den Bankbilanzen auf und hob die hohen Kapitalreserveanforderungen auf. Michael Saylor beschrieb den Schritt als:
Eine makroökonomische, politische und strukturelle Transformation.
Niedrigzins-Hebel wirkt sich auf das DeFi-Ökosystem aus
Traditionelle Banken verlassen sich auf ihre Kapitalkostenvorteile, um einen „Angriff zur Dimensionsreduzierung“ zu starten. Derzeit liegt der jährliche Zinssatz bankseitiger Bitcoin-Kredite bei 4 % bis 6 % und die Beleihungsquote (LTV) bei 50 % bis 70 %; Der durchschnittliche Zinssatz der DeFi-Vereinbarung in der Kette liegt immer noch über 8 % und birgt auch Smart-Contract-Risiken. Große Depotbanken ziehen durch die Nutzung der Vermögenssicherheit schnell institutionelle und Walkunden an.
Zu den direktesten Beispielen gehören: JP Morgan Chase hat im Oktober eine Sonderkreditfazilität in Höhe von 10 Milliarden US-Dollar eingerichtet; Die PNC Bank gab am 9. bekannt, dass sie Privatbankkunden Spottransaktionen und Kredite in Höhe von 2,5 Milliarden US-Dollar anbieten wird. Dadurch erzielt Smart Money geringere Leverage-Kosten, was einen positiven Wettbewerbsdruck auf DeFi ausübt.
